Требования, предъявляемые к банку и его персоналу при совершении неторговых операций, заключаются в следующем :
- знание законодательных и нормативных актов, регулирующих порядок использования иностранной валюты на территории РФ российскими и иностранными организациями и гражданами ;
- знание инструкций Банка России, Внешэкономбанка СССР по проведению валютных неторговых операций, кассовой работе с валютными и другими ценностями, инструкций о порядке открытия и ведения счетов в иностранной валюте и рублях российских и иностранных организаций и граждан;
- опыт проведения операций с российскими рублями и наличие в штате банка работников, имеющих опыт проведения операций с наличной иностранной валютой;
- знание разновидностей платежных документов в иностранной валюте и рублях и особенностей работы с ними;
- знание требований по использованию и оформлению банковских документов при покупке и продаже иностранной валюты.
- наличие валютных счетов в заграничных банках;
- оборудование кассового помещения, обеспечивающее сохранность ценностей (несгораемые шкафы, охранная сигнализация, организация охраны помещения, порядок хранения ключей);
- наличие клиентского зала;
- выделение отдельного помещения для обменного пункта, оборудованного в соответствии с требованиями безопасности согласно инструкции №27;
- оборудование счетной техникой, а также оргтехникой;
- наличие необходимых бланков строгого учета, штампов и печатей;
- наличие справочных материалов и технических средств для определения платежеспособности и подлинности иностранной валюты;
- желательно наличие компьютерных терминалов для автоматизированной обработки чеков, пластиковых карточек и других документов с магнитной полосой или чиповых карт.
2.1 Операции совершаемые в обменных валютных пунктах :
2.1.1 Покупка и продажа наличной иностранной валюты за наличные рубли.
2.1.2 Покупка и продажа платежных документов в иностранной валюте за наличные рубли, а также продажа и оплата платежных документов в иностранной валюте за наличную иностранную валюту;
2.1.3 Прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте.
2.1.4 Прием на экспертизу денежных знаков иностранных государств и платежных документов в иностранной валюте, подлинность которых вызывает сомнение.
2.1.5 Выдача наличной иностранной валюты по кредитным и дебетным картам, а также прием наличной иностранной валюты для зачисления на счета физических лиц в банках, служащие для расчетов по кредитным и дебетным картам.
2.1.6 Обмен (конверсия) наличной иностранной валюты одного иностранного государства на наличную иностранную валюту другого иностранного государства.
2.1.7 Размен платежного денежного знака иностранного государства на платежные денежные знаки того же иностранного государства.
2.1.8 Замена неплатежного денежного знака иностранного государства на платежный(е) денежный(е) знак(и) того же иностранного государства.
2.1.9 Покупка неплатежных денежных знаков иностранных государств за наличные рубли.
2.2 Покупка - продажа оптовых партий наличной иностранной валюты на межбанковском рынке.
2.3 Выдача наличной иностранной валюты клиентам банка (юридическим лицам) на командировочные расходы.
2.4 Привлечение вкладов юридических и физических лиц в иностранной валюте.
2.5 Открытие и ведение счетов физических лиц в иностранной валюте (в том числе осуществление переводов денежных средств за границу).
2.6 Эмиссия валютных кредитных или дебетных пластиковых карточек.
3. Операции по покупке продаже иностранной валюты за свой счет и за счет клиентов на биржах и внебиржевых рынках в Российской Федерации и за рубежом:
Информация по теме:
Рейтинговая оценка
деятельности коммерческих банков
Для полноценной оценки финансового состояния банка в рамках внутреннего аудита, для сравнения его работы с деятельностью сходных по потенциалу кредитных организаций, для упрощения контроля со стороны надзорных органов используются различ ...
Методика Сбербанка
Настоящая методика описывает процедуру расчета лимита риска на операции в рублях и в иностранной валюте на банки-резиденты Российской Федерации. Отличительной особенностью методики является то, что это методика действующего банка, использ ...
Оптовая деятельность
Основным направлением деятельности коммерческого банка на рынке валютных операций являются операции на оптовом рынке - деятельность направленная на удовлетворение потребностей оптовых потребителей услуг - различных субъектов хозяйственной ...