- качества активов банка;
- просроченной задолженности с указанием перспектив ее возврата;
- структуры уставного фонда, правомерности его формирования;
- работы филиалов банка.
3. Управление банком:
- состояние кадрового состава коммерческого банка, его теоретической и практической подготовленности для выполнения банковских операций в иностранной валюте;
- техническая готовность (оборудование помещений и техническая оснащенность коммерческого банка) к осуществлению валютных операций;
- организации внутрибанковского контроля в коммерческом банке;
- название аудиторской организации, проводившей проверку деятельности коммерческого банка, а также основные замечания, выявленные в результате проверки.
В Заключении необходимо перечислить операции в иностранной валюте, которые, по мнению Главного территориального управления, возможно разрешить коммерческому банку.
- вместе с заключением Главного территориального управления в Департамент банковского надзора Банка России должны быть представлены для получения внутренней, расширенной или генеральной лицензии следующие документы коммерческого банка :
1. Ходатайство Совета коммерческого банка о выдаче лицензии на совершение банковских операций в иностранной валюте.
2. Экономическое обоснование готовности банка к осуществлению операций в иностранной валюте.
3. Справка об организационной структуре коммерческого банка с описанием подразделения по внешнеэкономической деятельности.
4. Список сотрудников по внешнеэкономической деятельности с распределением функциональных обязанностей.
5. Справки - объективки по установленной форме на сотрудников коммерческого банка по внешнеэкономической деятельности.
6. Копии свидетельств о квалификации сотрудников коммерческого банка по внешнеэкономической деятельности, удостоверенных печатью и подписью уполномоченного лица.
7. Справка о технической подготовленности и организации охраны коммерческого банка.
8. Справка об организации внутрибанковского контроля коммерческого банка.
9. Справка о клиентах коммерческого банка, готовых осуществлять операции в иностранной валюте с указанием остатков валютных средств на счетах и годовых оборотов по внешнеэкономической деятельности.
10. Годовой бухгалтерский отчет с краткой объяснительной запиской.
11. Опубликованный годовой баланс банка, подтвержденный аудиторской организацией.
12. Аудиторское заключение (в том числе по операциям в иностранной валюте).
13. Отчетность на последнюю отчетную дату в полном объеме:
- бухгалтерский баланс (в том числе в иностранной валюте);
- отчет о прибылях и убытках;
- расчет экономических нормативов.
14. Письменное согласие коммерческого банка, имеющего генеральную лицензию Центрального банка Российской Федерации на установление корреспондентских отношений с данным коммерческим банком.
15. Копии писем иностранных банков, подтвердивших свое согласие на установление корреспондентских отношений с данным коммерческим банком.
Вопрос о расширении операций банкам может быть рассмотрен при условии представления ими годового отчета, заверенного аудитором и опубликованного в открытой печати. При этом следует иметь в виду, что такие банки не должны иметь в своей деятельности в течение предшествующего года нарушений банковского законодательства (включая нормативные акты Центрального банка Российской Федерации).
Информация по теме:
Залог драгоценных металлов
Кредитные организации, не зависимо от наличия лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами( драгоценными камнями),вправе предоставлять кредиты под залог, предметом которого являются драгоценные металлы,драгоценные камни, юв ...
Банковская система Республики Беларусь на
современном этапе
Национальный банк Республики Беларусь – Центральный банк Республики Беларусь, находиться в собственности Республики Беларусь и действует исключительно в интересах Республики Беларусь. Национальный банк Республики Беларусь регулирует денеж ...
Обязанность банка открыть счет
Договор банковского счета является основанием для открыта соответствующего счета. Банк обязан заключить договор с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответс ...