- качества активов банка;
- просроченной задолженности с указанием перспектив ее возврата;
- структуры уставного фонда, правомерности его формирования;
- работы филиалов банка.
3. Управление банком:
- состояние кадрового состава коммерческого банка, его теоретической и практической подготовленности для выполнения банковских операций в иностранной валюте;
- техническая готовность (оборудование помещений и техническая оснащенность коммерческого банка) к осуществлению валютных операций;
- организации внутрибанковского контроля в коммерческом банке;
- название аудиторской организации, проводившей проверку деятельности коммерческого банка, а также основные замечания, выявленные в результате проверки.
В Заключении необходимо перечислить операции в иностранной валюте, которые, по мнению Главного территориального управления, возможно разрешить коммерческому банку.
- вместе с заключением Главного территориального управления в Департамент банковского надзора Банка России должны быть представлены для получения внутренней, расширенной или генеральной лицензии следующие документы коммерческого банка :
1. Ходатайство Совета коммерческого банка о выдаче лицензии на совершение банковских операций в иностранной валюте.
2. Экономическое обоснование готовности банка к осуществлению операций в иностранной валюте.
3. Справка об организационной структуре коммерческого банка с описанием подразделения по внешнеэкономической деятельности.
4. Список сотрудников по внешнеэкономической деятельности с распределением функциональных обязанностей.
5. Справки - объективки по установленной форме на сотрудников коммерческого банка по внешнеэкономической деятельности.
6. Копии свидетельств о квалификации сотрудников коммерческого банка по внешнеэкономической деятельности, удостоверенных печатью и подписью уполномоченного лица.
7. Справка о технической подготовленности и организации охраны коммерческого банка.
8. Справка об организации внутрибанковского контроля коммерческого банка.
9. Справка о клиентах коммерческого банка, готовых осуществлять операции в иностранной валюте с указанием остатков валютных средств на счетах и годовых оборотов по внешнеэкономической деятельности.
10. Годовой бухгалтерский отчет с краткой объяснительной запиской.
11. Опубликованный годовой баланс банка, подтвержденный аудиторской организацией.
12. Аудиторское заключение (в том числе по операциям в иностранной валюте).
13. Отчетность на последнюю отчетную дату в полном объеме:
- бухгалтерский баланс (в том числе в иностранной валюте);
- отчет о прибылях и убытках;
- расчет экономических нормативов.
14. Письменное согласие коммерческого банка, имеющего генеральную лицензию Центрального банка Российской Федерации на установление корреспондентских отношений с данным коммерческим банком.
15. Копии писем иностранных банков, подтвердивших свое согласие на установление корреспондентских отношений с данным коммерческим банком.
Вопрос о расширении операций банкам может быть рассмотрен при условии представления ими годового отчета, заверенного аудитором и опубликованного в открытой печати. При этом следует иметь в виду, что такие банки не должны иметь в своей деятельности в течение предшествующего года нарушений банковского законодательства (включая нормативные акты Центрального банка Российской Федерации).
Информация по теме:
Особенности автоматизации банковской деятельности
В последние годы банковская система нашей страны переживает бурное развитие. Несмотря на существующие недостатки российского законодательства, регулирующего деятельность банков, ситуация неуклонно меняется к лучшему. Прошли времена, когда ...
Антикризисное управление
кредитной организацией
В настоящее время основным инструментом, характеризующим качество работы кредитной организации, служит анализ ее финансовой деятельности. К нашему огромному сожалению, не всегда данные такого анализа имеют положительные значения. На приме ...
Изменение срока уплаты налогов, инвестиционный налоговый кредит
Институт инвестиционного налогового кредита не является новым для российского налогового законодательства. Ранее вопросы, связанные с инвестиционным налоговым кредитом, регулировались Законом РФ от 10.12.1991г. № 2072-1 "Об инвести ...