Доступ к телекоммуникациям.
Банковская деятельность
В соответствии с условиями лицензии оффшорный банк может вести разнообразную банковскую деятельность, однако наиболее распространенные виды банковских операций включают:
Прием вкладов;
Распространение синдикатных и еврозаймов по подписке;
Выдача корпоративных ссуд;
Займы внутри группы;
Менеджмент иностранных валют;
Обеспечение подстраховывающими финансами;
Финансирование лизинга;
Факторизация долгов.
Другими словами, оффшорный банк может проводить все операции, типичные для обычного банка. Однако в некоторых государствах оффшорная банковская лицензия выдается со специальным условием, что банк имеет право принимать вклады только от определенного круга клиентов. Обычно это совладельцы банка или лица упомянутые в уставе банка или лицензии. Подобная лицензия называется ограниченной. В этом случае число клиентов может быть ограниченным. Иногда оффшорный банк может начать "ограниченную" деятельность, а впоследствии расширить спектр своих услуг, получив менее регулируемую лицензию.
Документы об основании оффшорного банка обычно допускают операции траста. Банк функционирует как оператор траста и управляет портфелями ценных бумаг своих клиентов. Портфели инвестиций могут включать не только финансовые ресурсы, но и ценные металлы и другие активы. Клиенты обслуживаются на основе контракта о трасте.
Менеджмент
Бизнес оффшорного банка часто ведется через представительства (зарегистрированные или незарегистрированные) по всему миру, которые обеспечивают контакт с партнерами по бизнесу и клиентами. Менеджмент и административная деятельность оффшорного банка не должны вестись в стране нахождения корпоративной группы, причем необходимо удостовериться, что оффшорный прием вкладов не нарушает банковского законодательства этой страны. Если слишком большая часть такой деятельности оффшорного банка совершается в собственной стране (корпоративной группы) , банк может быть заподозрен в том, что он ведет там свои дела через филиал, с неприятными последствиями, вытекающими из налогового и банковского законодательства. Таким образом, в этом случае менеджмент должен осуществляться оффшорным банком.Оффшорный банк может нанять свою собственную команду и разместить ее либо в оффшорной стране, либо в другом удобном с точки зрения менеджмента месте. В качестве альтернативы, он может воспользоваться услугами местной трастовой компании или фирмы по менеджменту, которая будет непосредственно связана с менеджментом корпоративной группы.Большинство оффшорных банков избирают последнюю возможность, позволяющую держать менеджмент "на расстоянии вытянутой руки". Необходимо также помнить, что использование в оффшорной стране местных менеджеров позволяет избежать сложностей с налоговыми и банковскими властями страны проживания собственников.
Информация по теме:
Порядок и цели открытия валютных счетов резидентов
Неустойчивость нормативной базы в области валютного регулирования и валютного контроля отразилась и на порядке открытия валютных счетов юридическими лицами – резидентами в уполномоченных банках России. До осени 1994 года резиденту - участ ...
Ипотечные банки
Ипотечные банки предоставляют долгосрочные кредиты, которые обеспечиваются внесением записи ипотек, или ипотечных долгов, на землевладение, под которое выдается ссуда. Если ипотечные банки используют для гарантии ссуд только ипотечные дол ...
Фондовые вексельные операции. Коммерческие бумаги
Вексель может быть и объектом фондовых операций, то есть купли-продажи с целью извлечения дохода, в связи с этим напомним, что вексель может получить характер бумаги на предъявителя. Это происходит в гом случае, когда векселедержатель пе ...