Уполномоченным банком называется коммерческий банк, получивший лицензию на осуществление валютных операций. Лицензии выдаются Центральным банком России и делятся на внутренние, расширенные и генеральные.
Внутренняя лицензия дает право на осуществление валютных операций на территории РФ; ведение валютных счетов клиентов; совершение торговых и неторговых операций; покупку, продажу наличной и безналичной валюты на внутреннем валютном рынке; установление корреспондентских отношений с российскими банками, имеющими генеральную лицензию. Для получения внутренней лицензии коммерческий банк должен проработать не менее одного года с момента регистрации в Центробанке и получения рублевой лицензии. В исключительных случаях, при наличии веских обстоятельств, валютная лицензия дается до истечения указанного срока.
Внутренняя лицензия предоставляется при выполнении банком следующих обязательных условий:
1) рентабельная работа и соблюдение установленных экономических нормативов в течение последнего года;
2) квалификационная и техническая готовность к осуществлению валютных операций;
3) экономическое обоснование внешнеэкономических связей.
Для получения внутренней лицензии коммерческий банк должен представить в Центральный банк Российской Федерации следующие документы:
1) ходатайство банка о предоставлении ему внутренней лицензии;
2) экономическое обоснование внешнеэкономических связей будущих клиентов, давших согласие на открытие текущих валютных счетов;
3) список клиентов, давших согласие на открытие текущих валютных счетов, с приложением их официальных заявок на имя банка и сведений об оборотах за год, а также остатках на последнюю дату на валютных счетах, открытых в других банках;
4) справку о технической готовности к осуществлению валютных операций;
5) справку об организации внутрибанковского контроля и его соответствии установленным требованиям;
6) аудиторское заключение о деятельности банка за последний год с подтверждением достоверности баланса и отчетности банка;
7) письмо коммерческого банка, имеющего генеральную лицензию о согласии об установлении корреспондентских отношений;
8) список филиалов банка с указанием всех почтовых реквизитов, телефонов, фамилий руководителей;
9) отчетность банка (годовой баланс, отчеты о доходах, расходах и прибыли банка на последнюю дату, справка о соблюдении экономических нормативов, пояснительная записка);
10) список лиц, которые будут заниматься валютными операциями с приложением документов, подтверждающих их теоретическую подготовку в зарегистрированном и лицензированном учебном заведении и прохождение ими практики в коммерческом банке. В документах должны быть сведения о валютных операциях, которые освоил каждый сотрудник;
11) решение акционеров банка о формировании части уставного фонда в иностранной валюте, подтвержденное блокировкой средств в уполномоченном банке либо гарантийными письмами;
12) заключение главного территориального управления Центрального банка России по месту нахождения коммерческого банка.
Для получения расширенной лицензии наряду с указанными документами должны быть дополнительно представлены: сведения о количестве валютных счетов клиентов, валютных оборотах и валютной прибыли банка; справки-объективки, сертификаты, подтверждающие прохождение работниками валютного отдела банка стажировки в иностранных банках и освоение валютных операций; письмо иностранного банка о согласии установить корреспондентские отношения; результаты аудиторской проверки законности валютных операций и достоверности валютной части баланса; отчетности банка по валютным операциям за год.
При подаче заявки на получение генеральной лицензии к банку предъявляются более высокие требования. Он должен доказать успешность своей работы с расширенной лицензией. У сотрудников банка должны быть соответствующая квалификация и специальная подготовка (свободное владение иностранными языками, умение провести переговоры любой технической сложности, знание конъюнктуры мировых денежных и кредитных рынков, особенностей работы на них, умение составлять международные кредитные соглашения и т.п.); банк должен иметь современные каналы связи (телефонные линии прямого набора, телексы, телефаксы). Все эти лицензии носят, как правило, бессрочный характер. Она может быть отозвана лишь в случае, если банк нарушил действующее законодательство в области валютного регулирования и валютного контроля.
Информация по теме:
Методика, разработанная специалистами Финансовой академии при Правительстве
РФ
Анализ доходов банка
Структурный анализ доходов банка предполагает определение доли каждого вида дохода и ее тенденции. Целью структурного анализа является:
1. выявление основного фактора доходности;
2. изучение целевого рынка банковск ...
Приоритеты внутренней интеграции
При переходе от экономики командного типа (плановой и закрытой) к экономике свободной (рыночной и открытой) возникает вопрос: какие отношения "освобождать" в первую очередь - внешние или внутренние? Если внешние, то экономика, о ...
Средства разработки
Важнейшим требованием к базовым средствам построения систем управления является возможность их использования для развивающихся систем . Наилучшим способом удовлетворения этого требования может быть наличие развитых средств разработки новы ...