Уполномоченным банком называется коммерческий банк, получивший лицензию на осуществление валютных операций. Лицензии выдаются Центральным банком России и делятся на внутренние, расширенные и генеральные.
Внутренняя лицензия дает право на осуществление валютных операций на территории РФ; ведение валютных счетов клиентов; совершение торговых и неторговых операций; покупку, продажу наличной и безналичной валюты на внутреннем валютном рынке; установление корреспондентских отношений с российскими банками, имеющими генеральную лицензию. Для получения внутренней лицензии коммерческий банк должен проработать не менее одного года с момента регистрации в Центробанке и получения рублевой лицензии. В исключительных случаях, при наличии веских обстоятельств, валютная лицензия дается до истечения указанного срока.
Внутренняя лицензия предоставляется при выполнении банком следующих обязательных условий:
1) рентабельная работа и соблюдение установленных экономических нормативов в течение последнего года;
2) квалификационная и техническая готовность к осуществлению валютных операций;
3) экономическое обоснование внешнеэкономических связей.
Для получения внутренней лицензии коммерческий банк должен представить в Центральный банк Российской Федерации следующие документы:
1) ходатайство банка о предоставлении ему внутренней лицензии;
2) экономическое обоснование внешнеэкономических связей будущих клиентов, давших согласие на открытие текущих валютных счетов;
3) список клиентов, давших согласие на открытие текущих валютных счетов, с приложением их официальных заявок на имя банка и сведений об оборотах за год, а также остатках на последнюю дату на валютных счетах, открытых в других банках;
4) справку о технической готовности к осуществлению валютных операций;
5) справку об организации внутрибанковского контроля и его соответствии установленным требованиям;
6) аудиторское заключение о деятельности банка за последний год с подтверждением достоверности баланса и отчетности банка;
7) письмо коммерческого банка, имеющего генеральную лицензию о согласии об установлении корреспондентских отношений;
8) список филиалов банка с указанием всех почтовых реквизитов, телефонов, фамилий руководителей;
9) отчетность банка (годовой баланс, отчеты о доходах, расходах и прибыли банка на последнюю дату, справка о соблюдении экономических нормативов, пояснительная записка);
10) список лиц, которые будут заниматься валютными операциями с приложением документов, подтверждающих их теоретическую подготовку в зарегистрированном и лицензированном учебном заведении и прохождение ими практики в коммерческом банке. В документах должны быть сведения о валютных операциях, которые освоил каждый сотрудник;
11) решение акционеров банка о формировании части уставного фонда в иностранной валюте, подтвержденное блокировкой средств в уполномоченном банке либо гарантийными письмами;
12) заключение главного территориального управления Центрального банка России по месту нахождения коммерческого банка.
Для получения расширенной лицензии наряду с указанными документами должны быть дополнительно представлены: сведения о количестве валютных счетов клиентов, валютных оборотах и валютной прибыли банка; справки-объективки, сертификаты, подтверждающие прохождение работниками валютного отдела банка стажировки в иностранных банках и освоение валютных операций; письмо иностранного банка о согласии установить корреспондентские отношения; результаты аудиторской проверки законности валютных операций и достоверности валютной части баланса; отчетности банка по валютным операциям за год.
При подаче заявки на получение генеральной лицензии к банку предъявляются более высокие требования. Он должен доказать успешность своей работы с расширенной лицензией. У сотрудников банка должны быть соответствующая квалификация и специальная подготовка (свободное владение иностранными языками, умение провести переговоры любой технической сложности, знание конъюнктуры мировых денежных и кредитных рынков, особенностей работы на них, умение составлять международные кредитные соглашения и т.п.); банк должен иметь современные каналы связи (телефонные линии прямого набора, телексы, телефаксы). Все эти лицензии носят, как правило, бессрочный характер. Она может быть отозвана лишь в случае, если банк нарушил действующее законодательство в области валютного регулирования и валютного контроля.
Информация по теме:
Залог недвижимости
Более сложным , мало применяемым в нашей стране, но развитый в других странах, является залог недвижимости (ипотека).Впервые понятие “ипотека”было введено Законом РФ “О залоге”. Впоследствии первая часть ГК РФ дополнила его содержание, по ...
Корпоративные
сети банков
Корпоративная сеть банка представляет собой частный случай корпоративной сети крупной компании. Очевидно, что специфика банковской деятельности предъявляет жесткие требования к системам защиты информации в компьютерных сетях банка. Не ме ...
Банковская реформа 1987 - 1996 гг.
В целях усиления роли банков в повышении эффективности общественного производства путём укрепления связи кредитного механизма с конечным результатом работы отраслей народного хозяйства в 1987 году было принято решение реорганизовать систе ...