Незаконные скупка, продажа, обмен или использование валютных ценностей как средства платежа или как залога, то есть совершение этих действий без соответствующего разрешения (лицензии), если наличие такого разрешения (лицензии) является обязательным, влекут за собой административную или уголовную ответственность, согласно действующего законодательства Украины.
К резидентам, нерезидентам, виновным в нарушении правил валютного регулирования и контроля, применяются следующие меры ответственности (финансовые санкции):
· за осуществление операций с валютными ценностями коммерческими банками без получения генеральной лицензии Национального банка Украины - штраф в сумме, эквивалентной сумме (стоимости) указанных валютных ценностей, пересчитанной в валюту Украины по обменному курсу Национального банка Украины на день осуществления таких операций, с исключением банка из Республиканской книги регистрации банков или без такого исключения, повторное осуществление таких операций влечет за собой штраф в сумме, рассчитанной в порядке, указанном выше, и исключение банка из Республиканской книги регистрации банков, или прекращение деятельности финансово-кредитного учреждения,
· за осуществление операций с валютными ценностями резидентами Украины, без получения соответствующей индивидуальной лицензии Национального банка Украины - штраф в сумме, эквивалентной сумме указанных валютных ценностей, пересчитанной в валюту Украины по обменному курсу Национального банка Украины на день осуществления таких операций.
Санкций к нарушителям, действующего валютного законодательства Украины, применяются Национальным банком Украины и по его определению - подчиненными ему учреждениями. Обжалование действий по наложению взысканий производится в судебном порядке.
Суммы взысканных штрафов направляются в государственный бюджет Украины.
Маркетинговая деятельность в банковской сфере на валютном рынке можно разделять на оптовую банковскую деятельность (банковская деятельность по оказанию услуг юридическим лицам) и розничную банковскую деятельность (оказание услуг физическим лицам).
Информация по теме:
Ответственность банка за ненадлежащее
совершение операций по счету
Ответственность банка наступает в случае:
а) несвоевременного зачисления банком денежных средств (т.е. произведенное с нарушением сроков, установленных ст.849 ГК), причитающихся владельцу счета и поступивших на корреспондентский счет бан ...
Предмет договора банковского счета
В современной отечественной науке гражданского права нет единой позиции в отношении предмета договора банковского счета. Так, одни ученые указывают, что предмет договора - денежные средства клиента, находящиеся на его банковском счете, с ...
Сущность управления активами
Под управлением активами понимают пути и порядок размещения собственных и привлеченных средств. Применительно к коммерческим банкам – это распределение на наличные деньги, инвестиции, ссуды и другие активы. Особое внимание при размещении ...