Незаконные скупка, продажа, обмен или использование валютных ценностей как средства платежа или как залога, то есть совершение этих действий без соответствующего разрешения (лицензии), если наличие такого разрешения (лицензии) является обязательным, влекут за собой административную или уголовную ответственность, согласно действующего законодательства Украины.
К резидентам, нерезидентам, виновным в нарушении правил валютного регулирования и контроля, применяются следующие меры ответственности (финансовые санкции):
· за осуществление операций с валютными ценностями коммерческими банками без получения генеральной лицензии Национального банка Украины - штраф в сумме, эквивалентной сумме (стоимости) указанных валютных ценностей, пересчитанной в валюту Украины по обменному курсу Национального банка Украины на день осуществления таких операций, с исключением банка из Республиканской книги регистрации банков или без такого исключения, повторное осуществление таких операций влечет за собой штраф в сумме, рассчитанной в порядке, указанном выше, и исключение банка из Республиканской книги регистрации банков, или прекращение деятельности финансово-кредитного учреждения,
· за осуществление операций с валютными ценностями резидентами Украины, без получения соответствующей индивидуальной лицензии Национального банка Украины - штраф в сумме, эквивалентной сумме указанных валютных ценностей, пересчитанной в валюту Украины по обменному курсу Национального банка Украины на день осуществления таких операций.
Санкций к нарушителям, действующего валютного законодательства Украины, применяются Национальным банком Украины и по его определению - подчиненными ему учреждениями. Обжалование действий по наложению взысканий производится в судебном порядке.
Суммы взысканных штрафов направляются в государственный бюджет Украины.
Маркетинговая деятельность в банковской сфере на валютном рынке можно разделять на оптовую банковскую деятельность (банковская деятельность по оказанию услуг юридическим лицам) и розничную банковскую деятельность (оказание услуг физическим лицам).
Информация по теме:
Резервные требования
В условиях коммерсализации банковского дела, формирования двухуровневой банковской системы страны существенные изменения претерпевают формы, методы, а также инструменты регулирования деятельности банков и управления совокупным денежным об ...
Ипотечные банки
Ипотечные банки предоставляют долгосрочные кредиты, которые обеспечиваются внесением записи ипотек, или ипотечных долгов, на землевладение, под которое выдается ссуда. Если ипотечные банки используют для гарантии ссуд только ипотечные дол ...
Процесс банковского кредитования и залоговые операции в филиале ПРАК АПБ
Процесс банковского кредитования в филиале ПРАК АПБ можно разделить на несколько этапов, на каждом из которых уточняются характеристики ссуды, способы ее выдачи, использования и погашения: 1) рассмотрение кредитной заявки и собеседование ...