Операция электронного документооборота сектора внутрибанковских операций

Банковское дело » Организация электронного документооборота в коммерческом банке » Операция электронного документооборота сектора внутрибанковских операций

Сектор внутрибанковских операций, платежи связанные с перечислениями корреспондентам банка проводит по схеме, описанной в п.1

Кроме осуществления платежей отдел внутрибанковских операций эксплуатирует программное обеспечение по учету заработной платы, учету бензина, склад, расходных и приходных кассовых ордеров, учет основных средств, учет нематериальных активов, счета фактуры. Эти программные комплексы работают автономно. Ввод и контроль входных документов осуществляются внутри соответствующих комплексов. Связь с массивом документов банка осуществляется либо посредством экспорта документов, либо вручную вводом в операционный день банка согласно правилам, определенным в п. 1

Бухгалтер рублевой бухгалтерии, оформляет счета фактуры на своем рабочем месте, общую книгу покупок-продаж формирует программный комплекс сектора внутрибанковских операций. Работник этого сектора имеет возможность печати и просмотра этой книги.

Перенос остатков при красном сальдо на парных счетах осуществляется автоматически в конце дня. Мемориальный ордер по этим проводкам выдается программным путем

Операция закрытия отчетного периода осуществляется также в автоматическом режиме с формированием отчета о прибылях и убытках по форме 2 ОКУД и выдачей мемориальных ордеров по проведенным операциям.

Платежи, связанные с клиентскими перечислениями, операционное отделение проводит по схеме, описанной в п.1. Основное отличие заключается в том, что документы группируются в специальные пачки и в электронном виде поступают в головной банк по графику обмена информации. Выписки по счетам, также согласно графика, в электронном виде приходят в операционное отделение. Работа операционного отделения по сберегательным операциям описана в п. 6

Платежи, связанные с клиентскими перечислениями, валютная бухгалтерия проводит схеме, описанной в п.1. Особенности технологии электронного документооборота в части работы обменных и вкладных операций описаны ниже.

Документооборот в обменных пунктах складывается из двух частей. Документы, подготовленные в валютной бухгалтерии для обменных пунктов и документы собственно обменных пунктов.

В начале рабочего дня, вместе с инкассацией работник обменного пункта получает подготовленные в валютной бухгалтерии описи сумок и курсы покупки продажи валюты. После заполнения форм начала дня в специальном программном обеспечении, работник обменного пункта осуществляет покупку-продажу валюты, регистрируя каждую сделку. Программное обеспечение оперативно показывает количество купленной и проданной валюты, остаток рублей и валюты, количество совершенных сделок. По окончании работы, кассир обменного пункта выводит журналы и реестры установленной формы и подготавливает дискету с итогом работы обменного пункта. Эта информация передается в валютную бухгалтерию.

Валютная бухгалтерия принимает информацию с обменного пункта и автоматически, программным путем, формирует проводки, экспортируемые в общий массив документов банка. Описи сумок инкассации в валютной бухгалтерии готовятся также программным путем

Информация по теме: