Национальные банк Украины выдает индивидуальные и генеральные лицензии на осуществление валютных операций, подпадающих под режим лицензирования, согласно операций перечисленных ниже. Основным документом, регламентирующим порядок выдачи лицензий на проведение валютных операций и осуществление контроля за их неукоснительном соблюдении является Декрет Кабинета Министров Украины "О системе валютного регулирования и валютного контроля" от 19 февраля 1993г. № 15-93. [1.1]
Генеральные лицензии выдаются коммерческим банкам и другим кредитно-финансовым учреждениям Украины на осуществление валютных операций, не требующих индивидуальной лицензии, на весь период действия режима валютного регулирования.
Индивидуальные лицензии выдаются резидентам и нерезидентам на осуществление разовой валютной операции на период, необходимый для осуществления такой операции.
Индивидуальной лицензии требуют следующие операции:
1. Вывоз, перевод и пересылка за пределы Украины валютных ценностей.
2. Ввоз, перевод, пересылка в Украину валюты Украины, если
3. они превышают, установленные Национальным банком Украины пределы.
4. Предоставление и получение резидентами кредитов в иностранной валюте, если сроки и суммы таких кредитов превышают установленные законодательством пределы.
5. Использование иностранной валюты на территории Украины в качестве средства платежа или в качестве залога.
6. Размещение валютных ценностей на счета и вкладах за пределами Украины.
7. Осуществление инвестиций за границу, в том числе путем приобретения ценных бумаг, за исключением ценных бумаг или других корпоративных прав, полученных физическими лицами-резидентами в качестве подарка или по наследству.
Перечень валютных операции, соответствующих генеральной лицензии Национального банка Украины выдаваемых коммерческим банкам.
В зависимости от качества, предоставленных коммерческим банком документов, технических условий, квалификации руководителей и исполнителей валютных операций НБУ может разрешить проведение следующих операций (всех или некоторых из них).
1. Ведение валютных счетов клиентов.
Зачисление валютных поступлений на счета резидентов и нерезидентов (включая транзитные) и списание сумм перечислений, предусмотренные действующим законодательством.
2. Неторговые операции.
Операции по перечислению валютных ценностей, не связанных с осуществлением расчетов за экспорт и импорт товаров и услуг (в том числе выдача наличности для покрытия расходов лиц, выезжающих за границу в командировку).
Покупка и продажа наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте. Выдача денежных аккредитивов (оплата денежных аккредитивов, открытие денежных аккредитивов). Организация работы и порядка проведения операций в обменных пунктах. Инкассо наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте.
3. Установление корреспондентских отношений с иностранными банками.
3.1. Установление прямых корреспондентских отношений с иностранными банками.
Самостоятельное открытие банком счетов для международных расчетов с иностранными банками. Достижение договоренности о порядке и условиях ведения банковских операций по международным расчетам.
3.2. Работа через корреспондентские счета Центра межгосударственных расчетов НБУ или через корреспондентские счета уполномоченных банков.
Установление корреспондентских отношений и осуществление международных банковских операций с иностранными банками через корреспондентские счета Центра международных расчетов НБУ или уполномоченных банков.
4. Операции по международным торговым расчетам.
Операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг, согласно требованиям действующего законодательства, инструкций Национального банка Украины, унифицированных правил и традиций международной торговой палаты.
5. Операции по торговле иностранной валютой на внутреннем валютном рынке.
Купля и продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме за собственный счет или согласно поручения клиентов (брокерские услуги) на межбанковском и биржевом рынках.
6. Операции по привлечению и размещению валютных средств на внутреннем рынке (осуществляются с резидентами Украины, с ограничениями, установленными нормативными актами Национального банка Украины).
Информация по теме:
Оффшорные банки
Оффшорные Банки оперируют на оффшорных (безналоговых и строго конфиденциальных) основах. Оффшорные Банки предлагают услуги только нерезидентам тех государств, где эти банки основаны. Например, зарегистрированный в Белизе оффшорный банк мо ...
Некоторые способы обеспечения кредитных обязательств
Ст. 329 Гражданского Кодекса РФ, исходя из общего принципа свободы договора, закрепила открытость перечня способов обеспечения исполнения обязательств. Это означает, что помимо описанных в законе, стороны могут применять любые изобретенны ...
Инвестиции банков в ценные бумаги
Инвестиции представляют собой денежные средства, целевые банковские вклады, паи, акции и другие ценные бумаги, технологии, машины, оборудование, лицензии, кредиты, любое другое имущество или имущественные права, интеллектуальные ценности, ...